我曾参与一个面向美国银行的前线产品，并建立了一个验证受益所有权的流程…

…我曾参与一个面向美国银行的前线产品，并建立了一个验证受益所有权的流程，用于企业账户的开设。我发现目前的期望值非常可笑：https://www.federalregister.gov/documents/2022/09/30/2022-21... > 个人可能通过多个免税实体间接持有报告公司25%或以上的所有权权益，从而成为报告公司的受益所有人。如果你足够聪明且富有，绕过这些规定并不难。我总体的体会是，这些规则在最需要它们的情况下实际上并不奏效。我不确定这能起到多大的威慑作用。我们甚至根据一位客户的要求，开发了一个覆盖流程。